法治在线丨女子刚被拦下十几万后又上当 警方揭秘虚假“投资理财”诈骗套路

近几个月，投资理财北京、法治江苏等地发生了几起以“投资理财”“网恋奔现”为幌子，线丨下万虚假新沂西岸新闻网站官网诱导被害人购买黄金并邮寄至指定地址的女刚诈骗案件。

豆瓣酱里藏百克金条

民警“三问”拆穿骗局

不久前的被拦一天晚上，北京朝阳警方接到反诈中心预警：辖区内陈女士接连大额网购金条，后又资金流向异常，上当疑似正在遭遇骗局。警方揭秘民警立刻把陈女士带到派出所核实。诈骗紧接着，套路一场长达两三个小时的投资理财劝阻工作随即展开。

第一回合：黄金究竟在哪里？法治

当事人 陈女士：我确定在我手上，我自己知道我自己在干什么，线丨下万虚假我没有被骗。女刚

北京市公安局朝阳分局垡头派出所副所长 杨翰羽：问到一些关键问题，被拦我们说去确认黄金在哪，她就不让我们去。她一开始说她母亲知道这个事，新沂西岸新闻网站官网联系之后却不知道，很多细节跟她说的对不上，所以更不敢让她轻易走了，她很可能被骗了。

第二回合：和你的经历像不像？

民警：现在的诈骗趋势中，包括一种投资平台，骗子会让你取现金、金条，放到快递柜，等你放完后，那个平台就显示成功充值了相对应的钱。等你提现的时候提不出来，因为它是虚假平台。有这种情况吗？

当事人 陈女士：没有。

北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警 刘纪伟：陈女士是做旅游方面工作的，她说买这些黄金有一部分是要给客户送礼的，另一部分要给自己打金首饰。

民警：你有跟打首饰的人的聊天记录吗？

当事人 陈女士：没有，电话沟通的。

民警：你把电话给我。

当事人 陈女士：给不了。如果你觉得有问题，可以让他给我退回来，我有自己的打算，如果您这样的话我没办法跟您沟通。

第三回合：你的网络男友到底是谁？

北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警 刘纪伟：她母亲把她女儿的信息发布到了一个相亲网站上，有人私聊她，自称在事业单位任职，现在被公派到俄罗斯去留学。他们没见过面、没加微信、没有对方手机号和身份信息，就通过QQ聊天，我觉得很不对劲。我看了他们的聊天记录，确实提到了黄金。

在民警的急切催问下，还没完全回过神儿的陈女士终于吐露，她购买黄金的目的是在她相亲对象介绍的网站上投资使用，有一百克金条被她藏在了一罐豆瓣酱里，已经邮寄出，目前应该正在运往深圳的路上。

北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警 刘纪伟：马上联系快递员，先拦停了包裹，当天晚上带着她去邮政点找到了快递，那根金条放在了豆瓣酱罐头里。

最后，在核对清楚后，金条完整归还给了当事人。

骗局套路如出一辙

当事人一次又一次上当

骗局套路如出一辙，只是换了包装。这边刚把金条藏进豆瓣酱，那边又有人把现金塞进奶粉罐。在江苏徐州，一名当事人前脚大额转账刚被警方拦下，后脚就把钱塞进奶粉罐发快递。幸亏快递员机警，从当事人慌张神色中察觉异常，及时向警方提供线索。

徐州市丰县顺丰速运快递员 刘瑞苹：感觉这个人被骗了，我就按照公司流程开箱验视，里面发现一个装着现金的袋子，我就把这个事情上报给公司了。

民警接到线索后，火速赶往快递网点，民警打开包裹发现在奶粉罐里藏着现金，共计19500元。

民警联系到了快递的寄件人王女士，不过这个时候王女士已被诈骗分子深度洗脑，对民警的劝阻较为抵触。

在民警耐心剖析和反复劝说下，王女士才说出了事情缘由。原来，这名王女士早前认识了一名自称是退役军人的朋友，对方以带其投资挣钱为由诱骗王女士投资。在早些时候，王女士已经给对方转过20000元，民警发现后，曾经拦下过她准备再次寄出的十万多元，并冻结了她银行卡里的十万元，还帮助她删除了与对方的联系方式。但这一次，对方换个号码再次联系上王女士，王女士又一次上当，东拼西凑了19500元现金准备寄出，还听信对方说的，把钱藏在奶粉里避免警方阻拦，好在快递员及时发现。

老人带30万元现金去交易

民警紧急拦截

诱骗被害人提取现金、面对面交付，这种“线下取现”的方式也给公安机关拦截赃款带来难度。不久前，湖北仙桃警方精准布控，在一场现金交接的现场人赃俱获。

视频中背着黑色双肩包的男子正是负责收取涉诈资金的犯罪嫌疑人，他前脚刚从被害人手中接过钱，后脚就被两名民警迅速控制。警方当场从他的背包里查获这笔刚刚得手的赃款，总计30万元。

今年3月5日，湖北仙桃警方获取了一条线索。有电信网络诈骗团伙派人到仙桃市取走一笔数十万元的诈骗资金。 经过排查，一名刚完成大额取现的老人引起了警方的注意。

仙桃市公安局刑侦大队民警 邵世林：一直到3月6日早上8点多，在排查一名老人时，发现他已经携带取现的30万资金出门了。发现老人的车停在了一个银行的停车场内，但是人没有下车，好像在等什么人。现场核查的民警立即在周边展开布控，对可疑人员进行关注。

半个小时后，民警发现一名背着双肩包的年轻男子接近了老人的车。

仙桃市公安局刑侦大队民警 邵世林：这名男子上了老人的车，过了一会儿他笑眯眯地从车上下来了。在这名男子经过路口的时候，现场布控的民警立马上前抓住了他，从他的背包内查获了刚拿的30万元现金。我们检查他的手机，发现他与诈骗集团的上线时刻保持联系，我们最终认定他就是来拿钱的“车手”。

警方调查发现，这是一起典型的投资理财诈骗案，诈骗团伙通过投放虚假炒股赚钱的广告吸引被害人进行投资。

起初，倪先生投入了几笔小额资金，都可以成功提现。小额投入不仅有了盈利，还能顺利提现，这让倪先生深信不疑，于是他决定追加投入以获得更高的回报。

仙桃市公安局刑侦大队民警 刘超：前期会让受害人获得小额利润以增加信任，随后让受害人加大投资，并诱导受害人进行充值，线下交付现金。事实上所谓的获利只是平台上的数据，往往是无法提现的。

被害人 倪先生：我就想尽一切办法借钱、贷款，筹了30万。诈骗人员就说筹集好以后，派人对接，当时他就派人过来了。

仙桃市公安局沙嘴派出所民警 印浩：根据犯罪嫌疑人交代，诈骗团伙通过境外聊天软件和他取得联系后，让其冒充证券公司人员到仙桃取现。

民警及时拦截为倪先生挽回了数十万元的经济损失。目前，犯罪嫌疑人曾某已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

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